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신한카드 뉴스
항상 신한카드를 이용해 주시는 회원님께 감사드립니다.
강화되는 고객확인제도 주요 내용
고객확인 시 실제 소유자에 관한 사항 확인
신규계좌 개설 또는 2천만원(미화 1만불) 이상의 일회성금융거래 등을 할 경우 금융회사는
실제 소유자에 관한 사항을 추가로 확인하여야 합니다.
- 실제소유자란?
- 고객을 최종적으로 지배하거나 통제하는 자연인, 즉 해당 금융거래의 궁극적 혜택을 보는 개인을
말합니다. - 실제 소유자 확인은 어떻게 하나요?
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개인
타인을 위해 거래하고 있다고 의심되거나 실제 소유자가 따로 존재한다고 고객 스스로 밝힌 경우
실제 소유자의 신원(성명, 주민등록번호)을 확인합니다. -
법인·단체
- ① 25%이상의 지배지분을 소유한 자
- ② ①에 해당하는 자가 실제 소유자가 아니라고 의심되거나 지배지분을 가진 자가 없는 경우에는
다른 수단을 통해 법인 또는 단체를 실질 지배하는 자 - ③ ②의 사항을 확인할 수 없는 경우에는 법인 또는 단체의 대표자에 관한 사항의 순으로
확인합니다.
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개인
타인을 위해 거래하고 있다고 의심되거나 실제 소유자가 따로 존재한다고 고객 스스로 밝힌 경우
고객확인 관련 정보제공을 거부하는 고객에 대한 금융거래 거절
신규계좌 개설 또는 2천만원(미화 1만불) 이상의 일회성금융거래 등을 할 경우 금융회사의 고객 확인을 위한
정보제공 요청에 대해 고객이 정보제공을 거부할 경우 금융회사는 해당거래를 거절하여야 하며,
이미 거래관계가 수립되어 있는 기존고객의 경우에도 해당거래를 종료하여야 합니다.
- 고객확인제도(Customer Due Diligence, CDD)란
- 금융회사가 제공하는 금융거래 또는 서비스가 자금세탁 등의 불법행위에 이용되지 않도록 고객의 성명, 주민등록번호 등 실지명의와 주소, 연락처, 업종 그리고 실제 소유자 및 금융거래 목적 등을 확인하여 고객에 대해 합당한 주의를 기울이도록 하는 제도를 말합니다.
- 고객확인 대상 거래
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계좌의 신규 개설
고객이 금융회사와 계속적인 금융거래를 개시할 목적으로 계약을 체결하는 것을 말합니다.
예) 카드회원 가입, 할부금융/리스 계약 체결 등 -
원화 2천만원(외화 1만불) 이상의 일회성 금융거래
금융기관 등에 개설된 계좌에 의하지 아니한 금융거래를 말합니다.
예) 선불카드 매매 등
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계좌의 신규 개설
고객이 금융회사와 계속적인 금융거래를 개시할 목적으로 계약을 체결하는 것을 말합니다.
